A través de la historia, se han registrado grandes estafas o fraudes a gran escala, estos han quebrantado la económica de cientos de personas y en algunos casos hasta la de países.
Las mentes detrás de los fraudes no siempre han diseñado planes muy elaborados, muchas veces tenemos ante nuestros ojos los focos rojos que nos alertan y aun así ignoramos.
Los siguientes casos son de los que, han impactado a la sociedad por la cantidad de dinero que se vio en juego o bien lo inverosímil que resultó el ser parte de ese gran fraude.
El defraudador entregado por su propia familia
Durante más de 40 años, Bernard Madoff, defraudo a por lo menos 27,300 personas en un total de 122 países con un monto mayor a los 64,800 millones de dólares.
Lo mas impactante es que todo lo hizo un solo hombre. Madoff fundó en 1960 una firma de inversión con tan solo 5 mil dólares que ganó como salvavidas.
Se convirtió en uno de los operadores de Wall Stret más respetados, teniendo entre sus filas de inversores a Steven Spielberg y a los dueños de los Mets de Nueva York.
Prometía rendimientos constantes, pero lo único que hacía era pagar rendimientos con el dinero de nuevos inversionistas, sin que exista ningún tipo de inversión generadora de ganancias.
Los últimos datos:
Esto duró hasta la crisis de estados unidos en 2008, cuando los clientes intentaron retirar unos 7 mil millones de dólares, y Madoff solo tenia 300 millones.
Esto ocasiono que confesara su actividad a su familia, siendo sus propios hijos quienes lo entregaran a las autoridades en diciembre del 2008.
Por lo menos una decena de clientes se quitaron la vida, así como su hijo Mark quien se quito la vida en el 2010.
El señor Madoff fue condenado a 150 años y murió a los 82 años en el 2021 en la prisión federal de Carolina del Norte por insuficiencia renal.
El empleado extranjero que evidencio a la compañía en 14 días
En los años 80, la empresa líder a nivel mundial en cámaras y equipos médicos “Olympus”, empezó a hacer inversiones especulativas, lo que terminó en grandes pérdidas millonarias.
La empresa japonesa fundada en 1919, se encontró con el dilema de hacer público su perdida, lo que equivaldría a una deshonra en la cultura nipona, o bien ocultarlo.
Los directivos decidieron ocultarlo, y por 20 años, nadie dijo nada. Adquirían empresas pequeñas a precios exorbitantes y consultorías millonarias, para así ir pagando sus deudas.
Los últimos datos:
En el 2011, decidieron nombrar CEO al británico Michael Woodford, quien tenia mas de 30 años laborando en una sucursal en Europa.
A los 14 días de haber tomado el puesto Woodford se percató que había honorarios por asesorías de 687 millones, por lo que empezó a pedir explicaciones.
Por esta razón lo despidieron al día siguiente, él tomó los documentos que evidenciaba el fraude y los expuso ante el Financial Times.
La empresa Olympus admite el fraude y caen 70% sus acciones en pocos días, 6 de sus altos ejecutivos fueron condenados a prisión.
El país pobre que se volvió más pobre
En 2013, uno de los bancos más grandes de Suiza, empezó a ofrecer restamos a uno de los países más pobres de África, Mozambique.
Durante 3 años se dieron un total de 2 mil millones de dólares para “financiar y fortalecer la flota pesquera de atún y desarrollar seguridad marítima en el país.
La realidad, es que banqueros del Credit Suisse, cobraron hasta 50 millones en sobornos a cambio de aprobar esos prestamos con condiciones favorables.
Funcionarios del gobierno de mozambique firmaron garantías sin pasar por el parlamento recibiendo a cambio sobornos.
Los barcos que supuestamente se iban a modernizar y ocupar para la pesca, nunca abandonaron el puerto de Maputo, en donde continúan a la fecha.
Los últimos datos:
En 2016, el fraude salió a la luz, perdiendo acceso a créditos y apoyos financieros internacionales, ocasionando que su moneda colapsara.
Los efectos de este fraude se calcularon en unos 11 mil millones de dólares, lo que equivalía al total del Producto Interno Bruto del país en 2016.
El gobierno de Mozambique demando a Credit Suisse ante tribunales internacionales por soborno. En 2023 llegaron a un acuerdo en un juicio en Londres.
El resultado fue devastador para su población, en donde 1.9 millones de personas cayeron en pobreza extrema.
El exministro de Finanzas de Mozambique fue sentenciado a 8.5 años de prisión en Estados Unidos y el banco Credit Suisse pago 47 millones en multas.
Fraude con sabor a presidentes y ministros de Latinoamérica
Uno de los fraudes millonarios que involucró a 12 países de Latinoamérica, involucró a presidentes, vicepresidentes y ministros entre 2010 y 2014.
La empresa constructora brasileña debrecht y su filial Braskem, reconocieron haber pagado un aproximado de 788 millones de dólares en sobornos.
Esta declaración destapo la red de corrupción más grande de Latinoamérica en donde veían involucrados varios países entre ellos México.
En México, fueron involucrados varios funcionarios de PEMEX, entre ellos Emilio Lozoya, acusado de recibir sobornos para financiar campañas políticas y otorgar contratos.
Loyola, fue extraditado desde España en 2020 y enfrenta su proceso judicial sin que hasta el momento se tenga sentencia firme.
Ya para el 2016, la empresa firmo acuerdos con el departamento de Justicia de Estados Unidos. En Brasil, ejecutivos de la empresa pagaron multas millonarias.
El vicepresidente de Ecuador, Jorge Glass, fue condenado a Prisión. En Perú, presidentes y ministros llevan procesos judiciales hasta la fecha.
¿Conoces algún otro fraude que haya ocurrido en tu país?
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